Ang serbisyong panseguridad ng bangko ay isang dalubhasang kagawaran na sumusuri sa mga potensyal at umiiral na mga nanghihiram, pati na rin mga kliyente - mga ligal na entity na pinagsisilbihan ng bangko. Kadalasan, ang mga dating opisyal ng pagpapatupad ng batas na mayroong kanilang sariling mga channel sa pag-verify ng customer ay naging mga opisyal ng seguridad.
Panuto
Hakbang 1
Ang serbisyong pangseguridad ay nagbigay ng espesyal na pansin sa pag-check sa mga potensyal na nangungutang, kapwa indibidwal at ligal na entity. Sa katunayan, karagdagang pagtrabaho kasama ang nanghihiram, mga posibleng problema at ang kanilang mga kahihinatnan ay nakasalalay sa pagiging maaasahan at pagkakumpleto ng impormasyong ibinigay ng kliyente, pati na rin sa pagiging kumpleto ng pag-check ng magagamit na data ng mga espesyalista. Samakatuwid, wala sa mga potensyal na customer ang makaka-bypass sa security check.
Hakbang 2
Upang maibigay ng serbisyong pangseguridad ang pag-verify ng data ng kliyente, kailangan niyang isumite ang kinakailangang pakete ng mga dokumento. Bilang isang patakaran, para sa isang nanghihiram - isang indibidwal, isang sertipiko sa suweldo, isang pasaporte at isang palatanungan ay sapat. Bukod dito, ang pinakamahalaga ay ang unang dokumento, dahil maaari itong magamit upang madaling suriin ang pagiging maaasahan ng samahang gumagamit. Ang serbisyo sa seguridad sa pamamagitan ng mga mapagkukunan ng impormasyon (inspeksyon sa buwis, pondo ng pensyon, ahensya ng nagpapatupad ng batas) ay nangongolekta ng impormasyon tungkol sa katatagan sa pananalapi ng negosyo, pagpapatupad ng buwis, batas sa pensiyon, atbp.
Hakbang 3
Bilang karagdagan, ang impormasyon ay nakolekta tungkol sa pagkakaroon ng isang kriminal na talaan, mga katotohanan ng paglabag sa batas at kaayusan, ang kasaysayan ng kredito ng isang potensyal na nanghihiram. Sa parehong oras, ang kalidad ng paglilingkod sa lahat ng mga pautang na magagamit sa isang potensyal na kliyente ay may malaking kahalagahan, pati na rin ang pagiging maagap ng pagbabayad ng utang sa mga pautang kung saan ang nanghihiram ay kumilos bilang isang tagataguyod o pledger.
Hakbang 4
Ang serbisyo sa seguridad ay obligadong ipaalam, sa kahilingan ng kliyente ng bangko, ang kanyang kasaysayan sa kredito. Ang lahat ng impormasyon tungkol sa pagkakaroon ng mga obligasyon ay nakapaloob sa isang espesyal na database, o credit Bureau. Dito mahahanap mo ang impormasyon tungkol sa bukas na mga account sa pautang, balanse ng pangunahing utang, pagkakaroon ng mga overdue na pagbabayad, atbp. Halos lahat ng mga bangko ay tumatanggap ng impormasyon sa bureau na ito. Bilang panuntunan, ang bawat opisyal ng seguridad ay may access dito.
Hakbang 5
Tulad ng para sa mga ligal na entity, sumasailalim sila sa isang katulad na tseke. Sa parehong oras, kailangan nilang magdagdag ng impormasyon tungkol sa pinuno at punong accountant ng samahan, mga sertipiko ng bukas na kasalukuyang account, mayroon nang mga pananagutan sa buwis, atbp.
Hakbang 6
Bilang panuntunan, ang mga opisyal ng seguridad mula sa iba't ibang mga bangko ay nakikipag-ugnayan sa bawat isa. Ito ay isa pang channel ng impormasyon. Samakatuwid, madalas na isang kliyente na tinanggihan ang serbisyo sa isang institusyong credit ay tinanggihan din sa ibang bangko.
