Napakadali at nakakadali upang makakuha ng pautang mula sa isang bangko; ang mga samahan sa pagbabangko ay nasisiyahan na magbigay ng mga pautang sa populasyon. Naglalaro ito sa mga kamay ng mga scammer na gumagamit ng iba't ibang mga pamamaraan upang makakuha ng pera.
Huwag mawala ang iyong pasaporte
Kung nalaman mong minsan na ang iyong pasaporte ay nawala sa isang lugar, kaagad makipag-ugnay sa tanggapan ng pasaporte na may isang pahayag tungkol sa pagkawala. Huwag sayangin ang oras: may panganib na ang isang pautang ay ibibigay para sa iyo, na kailangan mong bayaran. Ang mga pandaraya ay hindi kailangang gumawa ng anumang espesyal para dito, marami silang paraan sa kanilang arsenal. Ang isang consumer loan, credit card o cash loan ay maaaring maibigay sa iyong pasaporte.
Maliit na halaga
Bakit nangyayari ito? Napakadali ng lahat. Dapat i-verify ng mga empleyado ng bangko ang larawan ng pasaporte kasama ang kliyente sa harap niya. Ngunit madalas na ito ay simpleng hindi nangyayari, lalo na kapag ang mga pautang ay ibinibigay hindi sa bangko mismo, ngunit sa maliliit na tanggapan ng kinatawan. Ang mga tagapamahala ng kredito ay nakakatanggap ng isang tiyak na kabayaran para sa bawat naaprubahang utang, kaya nakalimutan nila ang tungkol sa ilang mga puntos sa mga tagubilin. At kung ang mukha sa pasaporte ay kahit na medyo katulad sa mukha ng pandaraya, pagkatapos ay nag-aplay siya para sa isang pautang nang mas may kumpiyansa. Bilang karagdagan, ilang scammers ang nag-paste ng kanilang litrato sa kanilang pasaporte. Ni hindi hinala ng mga manager na niloloko sila. Ang mga nasabing sitwasyon ay nagaganap sa kaso ng isang pautang para sa mga kalakal o maliit na halaga sa mga samahang microfinance. Madaling makakuha ng isang credit card mula sa pasaporte ng ibang tao. Ang pamamaraan ng pagtatrabaho ng mga kriminal ay pareho. Dalawa o tatlong mga kasunduan sa utang ay maaaring iguhit para sa isang pasaporte.
Nakikipagtulungan sa isang empleyado ng bangko
Ang pagkuha ng isang malaking utang mula sa isang seryosong bangko ay isang mas mahirap na gawain. Upang gawin ito, kailangan mong magkaroon ng isang hitsura na magkapareho sa nasa dokumento, at maharang ang mga tawag mula sa mga empleyado ng bangko upang magtrabaho, bahay, at mga kamag-anak ng may-ari ng pasaporte. Siyempre, sa teorya, posible ang panlilinlang, ngunit praktikal na hindi ito praktikal. Kung may mga hinala, ang mga tauhan ng seguridad ay nagsasagawa ng isang masusing pagsusuri, kung saan maaari nilang tawagan ang lahat ng mga numero ng telepono ng kliyente at kanyang mga kamag-anak o makipagtagpo sa kanya nang personal.
Ngunit kung ang manloloko ay nakikipagsabwatan sa mga empleyado ng bangko, mas madali na kumuha ng pautang gamit ang pasaporte ng iba. Isang empleyado lamang sa bangko ang nagtatrabaho kasama ang kliyente na nag-apply para sa isang pautang. Matapos suriin ang pasaporte, ibinalik niya ito, at nagpapadala ng mga kopya sa archive. May panganib dito na kukuha siya ng mga kopya ng dokumento mula sa isang hindi pinahintulutang tao. Gayunpaman, ang mga ganitong kaso ay napakabihirang dahil sa mabuting samahan ng kontrol at seguridad sa sistemang pagbabangko. Sa anumang kaso, hindi na kailangang mawala ang pagbabantay.
