Ang pag-withdraw ng cash sa pamamagitan ng mga indibidwal na negosyante ay nangyayari ayon sa iba't ibang mga scheme. Ang iba pang mga kumpanya, bangko at indibidwal ay kasangkot sa proseso. Nagpapahiwatig din ang cash out na pandaraya. Nakasalalay sa paglabag sa batas, ang mga iskema ay nagsasangkot ng parusang kriminal hanggang sa 7 taon.
Noong dekada 90 ng huling siglo, lumitaw ang isang malaking bilang ng mga scheme na ginawang posible upang mabilis na yumaman o gawing ligal ang hindi matapat na natanggap na kita. Ang isa sa kanila ay nag-i-cash (na-cash, na-cash). Ito ang ilang mga pagkilos na nagbibigay-daan sa iyo upang makakuha ng pera nang hindi nagbabayad ng buwis. Ang mga halimbawa ay gawa-gawa lamang na mga transaksyon, pagpapalsipikasyon ng mga dokumento.
Ang cashing out at withdrawal ay ginagamit sa iba't ibang paraan ngayon. Ipinapalagay ng unang halaga ang isang ganap na ligal na pag-atras ng mga pondo mula sa mga di-cash account at paglipat ng mga security sa pera. Ang mga iligal na pagkilos ay tinatawag na cashing. Natapos ang mga ito hindi lamang sa pag-bypass ng mga buwis, kundi pati na rin sa paggamit ng mga naka-earmark na pondo para sa paglutas ng iba pang mga problema.
Mga patok na iskema
Mayroong maraming mga tanyag na mga scheme ng IP. Isa sa mga ito ay ang paggamit ng mga fly-by-night firm. Ang kakanyahan ng pamamaraan ay ang mga sumusunod - ang kumpanya ay naglilipat ng pera sa account ng isa pang samahan na sinasabing nagbigay ng ilang mga serbisyo. Ang mga pondo ay nakuha sa tulong nito, ang kumpanya mismo ay natapos. Kadalasan, ang mga may-ari ng naturang mga organisasyon ay mga taong nangangarap ng mabilis na kita. Kabilang dito ang mga adik sa droga at alkoholiko. Karaniwang tumatanggap ang mga tagapamagitan ng isang tiyak na bayarin, na nakasalalay sa laki ng paglipat.
Ang isa pang pamamaraan ay ang pakikilahok sa pamamaraan ng isang indibidwal. Ang isang tao ay magbubukas ng isang bank account, ang kumpanya ay naglilipat tungkol sa mga pondo. Ang may-ari ng deposito ay nagbabawas ng halaga. Ang isang katulad na pamamaraan ay sinusunod sa kaganapan na ang isang bangko ay konektado sa proseso ng pag-cash. Madalas na target ng mga umaakit ang mga maliit, kagalang-galang, mga institusyong pangkalakalan.
Mayroong mga iskema kung saan nagaganap ang lahat ng manipulasyon sa pag-falsify ng mga dokumento o hindi naaangkop na paggamit. Ang isang tanyag na pamamaraan ay ang pagtuklas ng pera gamit ang pekeng pasaporte. Ang mga kumpanya ay nakarehistro nang personal gamit ang isang ninakaw na pasaporte. Ang mga manloloko ay tumatanggap ng malaking halaga, at ang responsibilidad para sa kanilang pag-atras ay nahuhulog sa balikat ng taong ginamit ang pasaporte.
Ngayon, maraming mga indibidwal na negosyante ay nagtatrabaho din sa akit ng kapital ng maternity, na ibinibigay sa pagsilang ng pangalawa at kasunod na mga anak. Upang mag-withdraw ng mga pondo, ang mga cybercriminal ay gumagamit ng kathang-isip na mga transaksyon sa pagbili at pagbebenta, mga debit card.
Ang isa pang pamamaraan ay tinatawag na "counter flow". Kasama niya, maraming mga kumpanya ang agarang magsimulang maglipat ng pera sa bawat isa. Matapos ang isang dosenang mga naturang manipulasyon, nagiging mahirap maunawaan ang pamamaraan. Kung sa loob ng tatlong taon ang krimen ay hindi naitatag, kung gayon ang batas ng mga limitasyon ay nagsisimulang gumana.
Isang responsibilidad
Upang maiwasan ang mga nasabing pandaraya na isagawa, ang mga serbisyo sa buwis ay nagsasagawa ng iba't ibang mga aksyon sa pagpapatakbo. Sa isang banda, maaari nating makita ang mga pagpapatakbo sa pagbabangko ng mga indibidwal na nagtatrabaho para sa mga indibidwal na negosyante. Ang kontrol sa mga account ng mga negosyante ay sapilitan. Ang mga awtoridad ng estado ay bumubuo ng mga espesyal na programa na pinapayagan ang mga negosyante na lumabas sa mga anino at maputi ang kanilang sahod.
Walang tiyak na artikulo para sa cash out. Ang bawat tukoy na sitwasyon ay gumagamit ng sarili nitong espesyal na batas:
- para sa pag-iwas sa buwis at paglikha ng mga huwad na dokumento - hanggang sa 6 na taon ng paghihigpit ng kalayaan;
- ang paglikha ng mga kathang-isip na indibidwal na negosyante o kontrata ay isinasaalang-alang bilang iligal na pagnenegosyo, na nagsasangkot ng hanggang 7 taon sa bilangguan;
- para sa pagtatago ng kita, maaari kang makulong ng hanggang sa 7 taon.
Mayroong mga espesyal na parusa para sa mga institusyong pagbabangko na lumahok sa mga iligal na pagkilos. Haharapin nila ang malaking multa, at parusang kriminal para sa mga nagkasala na empleyado. Kung ang isang bangko ay kinikilala bilang isang kalahok sa isang iligal na pamamaraan, malaki ang posibilidad na ang lisensya nito ay aalisin.
Minsan ang mga indibidwal na hindi nakagawa ng iligal na kilos ay inaakusahan. Sa kasong ito, pinayuhan ang mga negosyante na protektahan ang kanilang sarili gamit ang isang pangangatwirang konklusyon ng mga kontrata, na naglalarawan sa lahat ng mga posibleng probisyon sa mga dokumento.
