Ang pagpaplano ng pinansyal na pagpapatakbo ay binubuo sa pagguhit ng isang kalendaryo sa pagbabayad, plano sa salapi, mga kalkulasyon sa pangangailangan para sa isang utang. Salamat sa proseso, posible na gumawa ng mga pagbabayad sa isang napapanahong paraan, kontrolin ang paggalaw ng pera sa loob ng kumpanya at labas nito.
Ang pagpaplano sa pinansyal na pagpapatakbo ay isang karagdagan sa kasalukuyang isa. Ang pamamaraan ay inilunsad upang makontrol ang pagtanggap ng mga aktwal na nalikom sa account ng kumpanya, upang matiyak ang tagumpay sa pananalapi ng negosyo. Upang malutas ang mga problema, ginagamit ang layunin na impormasyon, isinasaalang-alang ang mga trend sa pag-unlad ng ekonomiya, proseso ng inflationary, at mga posibleng pagsasaayos sa mga teknolohiya ng produksyon.
Kasama sa pagpaplano sa pinansyal na pagpapatakbo ang pagguhit ng:
- kalendaryo sa pagbabayad;
- plano ng salapi;
- kinakalkula ang pangangailangan para sa isang panandaliang pautang.
Iskedyul ng pagbabayad
Ito ay isang form na naglalarawan nang detalyado sa paglilipat ng tungkulin sa pananalapi sa pamamagitan ng pag-areglo, pera at iba pang mga account ng kumpanya. Ang paggamit ng mga pondo batay sa data na ito ay maaaring planuhin na isinasaalang-alang ang lahat ng mga time frame. Pinapayagan kang gumawa ng mga pag-areglo, gumawa ng mga napapanahong pagbabayad sa iba't ibang mga pondo ng gobyerno.
Ang kalendaryo ay iginuhit para sa isang buwan. Ang impormasyon ay maaaring hatiin sa mas maiikling agwat ng oras. Ang mga termino at dami ng naturang form ay natutukoy na isinasaalang-alang ang dalas ng pangunahing dami ng pananalapi. Salamat sa dokumento, maaari mong epektibong makontrol ang paggastos ng mga pondo sa mahirap na mga sitwasyong pampinansyal, mga krisis.
Plano ng cash
Nauunawaan ito bilang isang plano para sa paggalaw ng cash sa pamamagitan ng departamento ng pag-areglo ng negosyo. Tinitiyak nito ang napapanahong pagtanggap ng financing ng mga bangko, pinapayagan ang pagsubaybay sa kanilang mga paggalaw. Ang cash plan, sa kaibahan sa kalendaryo, ay iginuhit para sa isang isang-kapat.
Ang plano ng cash ay may apat na pangunahing mga seksyon:
- mapagkukunan ng daloy ng salapi;
- mga gastos;
- bayad sa suweldo;
- kalendaryo ng suweldo para sa dati nang natukoy na mga petsa.
Kapag nagsumite ng isang dokumento sa mga institusyong pampinansyal na credit, ang balanse ng cash ay naitala, iba't ibang mga limitasyon ay itinakda. Kapag nakikipag-ugnay sa mga institusyong pampinansyal sa komersyo, kinakalkula ang mga paglilipat ng salapi. Ang data ay inililipat sa iba't ibang mga awtoridad at sa Bangko Sentral ng Russian Federation. Sa huli, nabuo ang isang pagtataya ng turnover para sa bansa.
Pagkalkula ng pangangailangan para sa isang panandaliang pautang
Ang seksyon ng pagpaplano na ito ay nauugnay kung ang kumpanya ay nangangailangan ng isang panandaliang pautang. Kasama sa pagkalkula ang pagkalkula ng laki ng utang, ang mga halagang kinakailangan upang bumalik sa bangko sa huli. Ang kahusayan ng na-credit na kaganapan at ang inaasahang kita ay isinasaalang-alang. Dapat tiyakin ng huli na ang pagsunod sa iskedyul ng pagbabayad upang maibukod ang mga parusa.
Ang pangwakas na yugto ay ang paghahanda ng isang tala ng buod na analitikal. Gumagawa ito ng mga konklusyon tungkol sa nakaplanong pagkakaloob ng kumpanya na may pananalapi, ang mga mapagkukunan ng kanilang pagbuo.
Kaya, ang pagpaplano ay isang mahalagang bahagi ng mga aktibidad sa pamamahala. Pinapayagan kang ma-concretize ang mga layunin sa pag-unlad ng kumpanya, upang maipamahagi nang tama ang mga daloy ng pananalapi. Sa tulong ng mga plano, ang isang negosyo ay maaaring mabilis at walang mga pagkakamali na matukoy ang halaga ng mga mapagkukunang pampinansyal na kinakailangan upang suportahan ang kasalukuyang mga aktibidad, maitaguyod ang pagkakasunud-sunod at tiyempo para sa mga indibidwal na transaksyong pampinansyal.
