Ang isang tagaloob sa bangko ay isang natural o ligal na tao na may access sa lihim na impormasyon. Ang mga espesyal na probisyon ay nagpapakilala ng mga paghihigpit na protektado ng mga batas ng ating bansa. Kung ang mga patakaran ay nilabag, ang mga tao ay maaaring dalhin sa responsibilidad na kriminal o pang-administratibo.
Ang tagaloob ng bangko ay isinalin mula sa Ingles bilang "sa loob". Ito ay isang tao na may isang benepisyo, kumikilos sa kanilang sariling mga interes. Maaari siyang direkta o hindi direktang makakuha ng anumang kumpidensyal na impormasyon gamit ang kanyang opisyal na posisyon. Ang impormasyong nakuha ay maaaring magamit kapwa upang makakuha ng mga pribilehiyo kapwa sa bangko mismo at sa labas nito.
Ang mga tagaloob ay:
- mga empleyado ng isang institusyong pampinansyal;
- shareholder;
- shareholder;
- mga miyembro ng Lupon ng mga Direktor;
- mga miyembro ng komisyon sa pag-audit;
- mga ahensya ng balita;
- ibang tao na nakakaimpluwensya sa bahagi ng kapital.
Kadalasan, ang mga malapit na tao sa mga kategorya sa itaas ay tinutukoy din bilang mga tagaloob, na maaaring makatanggap at gumamit ng impormasyon sa kanilang sariling paghuhusga.
Hindi kasama ang impormasyon sa loob na naging magagamit sa isang walang limitasyong bilang ng mga tao, pati na rin ang impormasyong nakuha batay sa impormasyong pampanaliksik na magagamit ng publiko. Ang huli ay kinakatawan ng pagtataya, mga aktibidad sa pagsusuri, at mga rekomendasyon.
Sa isang walang batayang batayan, ang impormasyon na naglalaman ng kumpidensyal na impormasyon ay ibinibigay ng mga awtoridad ng estado kapag hiniling. Ang huli ay dapat pirmado ng isang awtorisadong tao, ipahiwatig ang layunin ng pagsisiwalat ng impormasyon at ang oras ng kanilang pagkakaloob.
Mga kakaibang pakikipag-ugnayan ng mga bangko sa mga tagaloob
Ang bawat institusyong pampinansyal ay may sariling listahan ng impormasyon ng tagaloob. Karaniwan itong may kasamang impormasyon:
- sa pagtawag at pagdaraos ng pagpupulong ng mga shareholder;
- ang agenda ng pagpupulong ng Supervisory Board;
- maagang pagwawakas ng mga kapangyarihan ng nag-iisang katawang ehekutibo;
- pagsasagawa ng mga pambihirang pagpupulong;
- ang paglitaw ng mga kinokontrol na samahan;
- ang mga order ng customer na may kaugnayan sa mga transaksyon at kontrata, atbp.
Ang bawat bangko ay gumuhit ng isang listahan ng mga tagaloob. Pagkatapos nito, ang mga paghihigpit ay ipinataw sa mga naturang tao. Kung sila ay nilabag, posible ang pananagutan sa kriminal at pang-administratibo.
Gamit ang sistema ng abiso kapag nagtatrabaho kasama ang mga tagaloob
Ang mga nasabing mamamayan, kapag gumagamit ng mga instrumento sa pananalapi, upang kumita, ay dapat magsumite ng isang abiso sa Bangko ng Russia sa loob ng 10 araw. Ang dahilan para dito ay maaaring kapwa isang kinakailangan at isang order ng isang tukoy na institusyong pampinansyal o ang Bangko ng Russia.
Sa isang notification, maaari kang mag-ulat ng maraming mga transaksyon nang sabay-sabay. Kung ang daluyan ng papel ay binubuo ng maraming mga sheet, ang bawat isa sa kanila ay dapat na nakatali at bilang. Nilagdaan ng isang mamamayan ang bawat pahina bago ipadala ang opisyal na papel.
Ang mga tagaloob ay maaaring hindi lamang mga indibidwal, kundi pati na rin ang mga ligal na entity. Sa kasong ito, ang dokumento ay suportado ng isang selyo, na sertipikado ng pirma ng isang awtorisadong tao.
Pamamaraan para sa pag-access sa impormasyon
Pinapayagan lamang ang pag-access sa naturang impormasyon sa mga taong itinalaga sa isang espesyal na listahan. Karaniwan, ang mga kontrata sa paggawa, batas sibil ay natapos sa mga nasabing mamamayan. Ang mga patakaran para sa paggamit ng impormasyon at mga paghihigpit ay maaaring baybayin sa mga paglalarawan sa trabaho o karagdagang mga kasunduan.
Ang kontrol sa pagtalima ng mga ipinahiwatig na patakaran ay ipinagkatiwala sa mga espesyal na kagawaran ng seguridad ng teknolohiya ng impormasyon. Sinusubaybayan nila ang pagsunod sa itinatag na rehimen ng pagiging kompidensiyal, gumawa ng mga hakbang na naglalayong itago ang ilang impormasyon mula sa pag-access sa malawak na hanay ng mga tao.
Mananagot ang bangko sa pagbibigay ng kinakailangang mga kondisyong pang-teknikal at pang-organisasyon para sa pagsunod sa rehimen. Sa parehong oras, maaari niyang isagawa ang mga espesyal na pamamaraan na naglalayong protektahan ang impormasyon. Kasama rito ang proteksyong panteknikal, paghihigpit sa pag-access para sa mga hindi pinahintulutang tao, proteksyon ng mga lugar ng trabaho ng mga dalubhasa at mga lugar kung saan nakaimbak ang mga dokumento.
Bilang konklusyon, tandaan namin: kung minsan ang isang tao ay hindi sinasadyang nakakakuha ng pag-access sa impormasyon ng tagaloob. Sa kasong ito, dapat niyang ihinto ang pamilyar sa kanyang sarili dito, gawin ang lahat ng posibleng mga pagkilos upang mapanatili itong kumpidensyal.
