Mula Hunyo 30, 2016, plano ng Bangko Sentral ng Russian Federation na kumpletuhin ang pamamaraan ng amnestiya ng kapital, kung saan isinagawa ang pagsasanay ng pag-ligal ng mga pondo na pagmamay-ari ng mga mamamayan. Sa madaling panahon ang lahat ng mga bangko ay magkakaroon ng buong karapatang magpasya kung magbibigay ng deposito sa mga mamamayan o hindi. Samakatuwid, sa ikalawang kalahati ng 2016, ang lahat ng mga kliyente ay haharap sa mga paghihirap sa paggawa ng mga transaksyon sa mga deposito sa bangko. Nalalapat ito sa mga indibidwal, ligal na entity at indibidwal na negosyante.
Sa 2016, ang pamamaraang capital amnesty na ipinakilala ni Vladimir Putin at naglalayong linawin ang kaduda-dudang kita ay makukumpleto.
Noong nakaraang taon, binigyan ng Bangko ng Russia ang mga institusyon ng kredito ng karapatang kontrolin at i-verify ang mga mapagkukunan ng kanilang mga depositor, ngunit mula noong 2015, ang Sberbank lamang ng Russian Federation ang nagsasagawa ng karapatang ito.
Ang mga kliyente ay hindi magkakaroon ng anumang mga problema sa pagbubukas ng isang deposito sa Sberbank, kailangan lamang nila ang isang pasaporte. Magsisimula ang mga kahirapan kung nais ng depositor na magsagawa ng mga operasyon sa kanyang deposito sa halagang 1.5 milyong rubles, sa partikular, mag-withdraw o maglipat ng mga pondo. Sa kasong ito, ang depositor ay kailangang magsumite ng mga papel na nagkukumpirma sa legalidad ng kanilang mga pondo (mga sertipiko ng pagbebenta ng pag-aari, sertipiko ng 2-NDFL, mga dokumento mula sa departamento ng accounting, atbp.). Bukod dito, ang estado ay hindi pa nagtatag ng isang listahan ng ilang mga dokumento upang kumpirmahin ang mga mapagkukunan ng mga pondo, na nangangahulugang ang bawat bangko ay may karapatang humingi ng iba't ibang mga papel sa paghuhusga nito at magpasya kung papayagan ang mga pagpapatakbo ng deposito o hindi.
Sa ngayon, sa pagpapakilala ng naturang mga makabagong ideya sa sektor ng pagbabangko, ang mga reklamo at hindi kasiyahan ay natanggap mula sa mga depositor.
Ang iba pang mga organisasyon sa kredito, maliban sa Sberbank, halimbawa, ang Alfa-Bank at VTB24, ay hindi pa gumagamit ng kontrol at koleksyon ng impormasyon tungkol sa mga mapagkukunan ng mga pondo ng mga kliyente at hindi nangangailangan ng mga sertipiko ng gawing ligalisasyon ng kita kapag gumagawa ng mga transaksyon na may deposito.
Tulad ng para sa halaga, Pederal na Batas Blg. 115 ng Agosto 7, 2001 ay nagtatatag ng ipinag-uutos na kontrol sa mga transaksyon sa halagang 600 libong rubles o higit pa. o ang katumbas nito sa dayuhang pera. Gayundin, ang anumang mga halaga ay napapailalim sa kontrol kung may hinala ang kanilang kaduda-dudang mapagkukunan.
Si Ilya Yasinsky, Deputy Head ng Kagawaran para sa Pagsubaybay sa Pananalapi at Pagkontrol sa Currency ng Bangko Sentral ng Russia, ay nagsabi na pagkatapos ng pag-expire ng kapital ng amnestiya, ang mga bangko ay kinakailangan upang makakuha ng kumpirmasyon ng legalidad ng pera at pag-aari ng kanilang mga kliyente. Nalalapat ito kapwa para sa mga bagong deposito at para sa mga deposito na nasa mga bank account bago matapos ang amnestiya.
