Ang sektor ng pagbabangko at lahat ng nauugnay sa pera ay nangangailangan ng pagiging mahigpit at pagsunod sa mga detalye. Nang walang tamang napunan na mga patlang sa mga dokumento, imposibleng makatanggap ng bayad. Samakatuwid, ang kakayahang hawakan ang mga hinihiling ay nauugnay.
Huwag kang magkamali
Mahigpit na pagsasalita, ang mga kinakailangan ay isang uri ng pagkakakilanlan ng tao. TIN, mga bank account, detalye ng pagbabayad ng mga pribadong may-ari ng negosyo at malalaking organisasyon - ito ang mga detalye. Ngunit sa isang kaso o iba pa, ang kanilang layunin at anyo ng paggamit ay magkakaiba.
Kinakailangan ang mga kinakailangan para sa transparency ng transaksyon at pagtitiwala sa isa't isa ng mga partido na kasangkot dito. Walang system ng pagbabayad ang maglalabas ng isang limitasyon sa tiwala nang walang tunay na mga detalye sa pagbabayad.
Para kanino
Totoo ito lalo na sa mga indibidwal na negosyante (IE) na hindi gaanong kilala bilang mga bangko, malalaking negosyo, atbp. Sa tulong ng mga kinakailangan, isang mabilis na pagsusuri ng impormasyon tungkol sa negosyante ay nagaganap, at nang wala sila, ang negosyo ay nagiging iligal.
Imposibleng maisagawa nang matagumpay ang iyong negosyo, dahil walang potensyal na kliyente na nais na lumahok sa isang transaksyon na tila nagdududa sa kanya.
Tingnan natin ang mga tiyak na halimbawa
Ipinapalagay ng mga detalye sa bangko ng isang indibidwal ang pagkakaroon ng ipinag-uutos na data tungkol sa may-ari ng isang bank account o kard:
-initial;
- Kinakailangan ang TIN, para sa mga pagbabayad sa badyet, kailangan ng checkpoint - ang code ng dahilan para sa pagrehistro sa bangko;
-bilang ng kasalukuyang account;
- ang buong pangalan ng bangko ng beneficiary at ang address ng lokasyon;
-BIK - code ng pagkakakilanlan ng bangko kung saan binubuksan ang account;
-correspondent account;
- para sa Ukraine, kailangan mong ipahiwatig ang MFO - interbranch turnover.
Sa Ukraine, mayroong konsepto ng isang transit account, kung saan direktang dumarating ang mga pagbabayad sa bangko, at ang layunin ng pagbabayad ay isinasaalang-alang ang pinakamahalagang punto. Karamihan sa mga negosyo ay gumagamit ng isang transit account, na kung saan ang mga pagbabayad sa account ay inililipat alinsunod sa code ng EDRPOU - ang Pinag-isang Rehistro ng Mga Negosyo at Organisasyon ng Ukraine.
Ang ilang mga bangko o sistema ng pagbabayad ay hinihiling sa iyo na ipahiwatig ang layunin ng pagbabayad at impormasyon tungkol sa may-ari ng card o account na mapunan. Kailangan mo rin ng isang ligal na address o lugar ng tunay na pagpaparehistro, na pareho ang bagay.
Para sa mga negosyo at indibidwal na negosyante, ang mga detalye sa pangkalahatan ay pareho, magkakaiba lamang sila at ang ilang mga haligi ay idinagdag.
Ang mga detalye sa bangko ay "conductor" ng mga pagbabayad, inaayos ang kanilang resibo, at ang mga detalye ng isang negosyo o indibidwal na negosyante ay nagpapakilala sa pagdadalubhasa ng aktibidad, ang pagkakakilanlan ng may-ari at ang lokasyon.
Ang huling limang puntos ay natatangi, karaniwan at sapilitan, kung wala ang institusyong credit ay magsisimulang magproseso ng mga transaksyong pampinansyal.
Sa gayon, kinakailangan ang mga kinakailangan para sa isang indibidwal o negosyo upang makapasok sa sapat na ugnayan sa ekonomiya sa parehong mga tao o samahan - mga paksa ng aktibidad na pang-ekonomiya. Bilang karagdagan sa pagkakaroon ng mga detalye sa kanilang sarili, kailangan mong isaalang-alang ang kanilang tamang pagpuno, nang walang kung saan imposibleng pag-usapan ang mga kalkulasyon.
Bilang karagdagan, maaaring hadlangan ng serbisyo sa seguridad ng bangko ang account kung ang data ay maling naipadala.
