Ang mga modelo ng pananalapi ng isang negosyo ay binuo upang masuri ang mga prospect at i-optimize ang kasalukuyan o hinaharap na mga aktibidad. Sinasalamin nila ang kakayahang kumita, kahusayan at katatagan sa pananalapi ng kumpanya depende sa paunang mga parameter at pagbabago sa iba't ibang mga kundisyon sa negosyo.
Panuto
Hakbang 1
Kolektahin ang hilaw na data na kinakailangan upang makabuo ng isang modelo sa pananalapi. Ang panloob na impormasyon ay maaaring mabuo batay sa accounting at accounting accounting, isang istratehikong plano sa pag-unlad, pati na rin ang mga kadahilanan sa paggawa, na kasama ang: ang kalagayan ng kagamitan, hilaw na materyales na ginamit, paggawa, atbp.
Hakbang 2
Para sa panlabas na impormasyon, kinakailangan upang matukoy ang mga tagapagpahiwatig ng aktibidad na pang-ekonomiya ng negosyo, tulad ng base ng customer, inaasahang presyo, dami ng benta at iba pang impormasyon sa marketing.
Hakbang 3
Isaalang-alang ang mga bahagi ng macroeconomic kapag nagtatayo ng isang modelo ng pananalapi na maaaring makaapekto sa mga aktibidad ng negosyo.
Hakbang 4
Gumawa ng tatlong mga form ng pagtataya ng modelo ng pananalapi, na kinakatawan ng isang kita at pagkawala ng forecast, isang forecast na balanse at isang cash flow forecast. Ang mga yugtong ito ay dapat na kalkulahin para sa buong panahon ng pagbabayad at ibagsak sa ilang mga panahon.
Hakbang 5
Kumpirmahin ang nakaplanong mga kalkulasyon ng kita sa pagsasaliksik sa merkado o paunang mga kasunduan sa mga potensyal na katapat. Kung hindi man, ang iyong modelo ng pagtataya sa pananalapi ay maaaring hindi tanggapin para sa pagsasaalang-alang ng namumuhunan.
Hakbang 6
Magsagawa ng isang pagtatantya ng gastos na makatuwirang detalyado, makatotohanang, at isinasaalang-alang ang mga kapital at gastos sa pagpapatakbo. Kapag kinakalkula ang pangmatagalang paglaki ng isang negosyo, kinakailangang magbayad ng pansin sa kasapatan ng kapasidad. Kung hindi sila sapat, pagkatapos ay huwag kalimutang magdagdag ng isang item sa gastos para sa pagpapalawak ng produksyon.
Hakbang 7
Kalkulahin ang daloy ng cash na dapat sumasalamin sa pagpapatakbo, pamumuhunan, at daloy ng cash sa pananalapi. Sa madaling salita, isaalang-alang hindi lamang ang pagtanggap ng mga pondo mula sa mga mamimili at pagbabayad para sa mga serbisyo ng mga tagapagtustos, kundi pati na rin ang pangangailangan na kumuha ng mga bagong pag-aari, magbayad ng mga dividend o dagdagan ang awtorisadong kapital.
Hakbang 8
Bumuo ng tatlong mga sitwasyon para sa modelo ng pampinansyal: maasahin sa mabuti, baseline, at pesimistic. Upang magawa ito, kinakailangang isaalang-alang ang iba't ibang mga panganib at pamamaraan ng kanilang solusyon.
