Ang isang personal na plano sa pananalapi ay isang dokumento na nagpapakita kung paano ka, na gumagamit ng mga magagamit na pagkakataon (mga assets, pananagutan, pagtipid, kita na minus na gastos) at sa napiling diskarte sa pamamahagi ng cash, ay makakakuha ng nais na resulta sa pananalapi. Bilang karagdagan, ang isang personal na plano sa pananalapi ay maaaring ma-target, pagreretiro at laban sa krisis. Ngunit ito ang lahat ng mga subspecies ng isang pamumuhunan o isang komprehensibong plano.
Panuto
Hakbang 1
Ang isang personal na plano sa pananalapi ay may kanya-kanyang katangian. Pagkatapos ng lahat, ang iba't ibang mga tao ay may ganap na magkakaibang kita at gastos, sumunod sa iba't ibang mga layunin sa pananalapi, at gumagamit din ng iba't ibang mga tool upang makamit ang mga layuning ito. Gayunpaman, sa anumang kaso, ang paglikha ng isang personal na plano sa pananalapi ay may kasamang maraming pangunahing yugto.
Hakbang 2
Una sa lahat, dapat mong matukoy ang mga layunin na kailangan mo ng isang personal na plano sa pananalapi. Maaari silang isapersonal - mula sa pagbili ng isang magarbong suit at washing machine hanggang sa pagbili ng isang villa sa Haiti at pagpapadala ng mga bata upang mag-aral sa Cambridge. Kung may kinukuha ka sa pagitan, pagkatapos ay maaari mong buuin ang mga sumusunod na layunin:
sa susunod na taon - bumili ng isang makinang panghugas ng pinggan; pagkatapos ng tatlong taon - makatipid para sa bata upang makapag-aral sa isang bayad na instituto; pagkatapos ng pitong taon - bumili ng bagong kotse; sa pagreretiro - upang magkaroon ng isang tukoy na halaga sa iyong bank account.
Hakbang 3
Ang pangalawang hakbang ay upang magsagawa ng isang detalyadong pagtatasa ng lahat ng kasalukuyang kita at gastos. Bago magpatuloy dito, dapat mong itala ang lahat ng iyong kita at gastos sa isang tiyak na oras (isa o maraming buwan). Bilang resulta ng pagtatasa, kinakailangan na sistematahin at mapangkat ang nakuha na impormasyon. Halimbawa: "sobrang ginastos nila sa pagkain", "sobrang ginastos nila sa gasolina para sa kotse", "sobrang ginastos nila sa mga utility."
Hakbang 4
Sa pangatlong hakbang, kailangan mong lumikha ng isang listahan ng mga artikulo ng iyong personal na plano sa pananalapi. Dito makukuha ang impormasyong nakuha bilang isang resulta ng pag-aaral, pagpapangkat at systematization ng lahat ng kita at gastos.
Hakbang 5
Ang ika-apat na hakbang ay upang matukoy ang panahon ng pagpaplano kung saan ilalapat ang personal na plano sa pananalapi.
Hakbang 6
At ang huling, ikalimang yugto ng paglikha ng isang plano sa pananalapi ay pinupunan ang lahat ng data ng badyet na may magkakahiwalay, tukoy na mga tagapagpahiwatig, sa madaling salita, kailangan mong maglagay ng isang tukoy na numerong halaga para sa bawat item sa badyet. Halimbawa: sa ilalim ng item na "Salary" ang nakaplanong kita ay 50 libong rubles, sa ilalim ng item na "Pagkain" ang nakaplanong gastos ay 10 libong rubles.
