Ang pagharang sa isang account ay isa sa pinaka mahigpit at mabisang hakbangin na dinisenyo upang maiwasan ang pagsasagawa ng mga transaksyon sa gastos na sumasalungat sa mga pamantayan ng batas sa bansa, o upang matiyak ang kasiyahan ng mga paghahabol sa pera laban sa may utang. Mayroong isang bilang ng mga ligal na batayan para sa pag-block ng isang account.
Ang pagharang sa isang kasalukuyan, kasalukuyan o deposito na account ay isang pansamantalang paghihigpit sa paggastos ng mga transaksyon, na ipinataw ng bangko. Sa kasong ito, ang pag-kredito ng mga papasok na pondo sa mga account ay nangyayari nang walang anumang mga paghihigpit. Ang Artikulo 858 ng Kodigo Sibil ng Russian Federation ay nagbibigay ng 2 mga batayan para sa pag-block ng mga account:
- pagsamsam ng mga pondo sa account - hinaharangan ng bangko ang isang tiyak na halaga, ngunit maaari mong gamitin ang natitirang pera;
- suspensyon ng mga transaksyon sa mga account - hindi maaaring maglipat o mag-withdraw ng mga pondo ang may-ari.
Ang mga pansamantalang hakbang na ito ay ginagarantiyahan ang kaligtasan ng pera na inilaan upang mabayaran ang utang ng may-ari ng account sa badyet, ligal na entity o mamamayan.
Mga dahilan para sa pag-agaw ng account
Ang pag-agaw ng mga pondo ay ipinataw ng mga awtoridad sa panghukuman batay sa isang desisyon sa korte o isang utos ng bailiff. Ang mga batayan para sa pag-aresto ay isinasaalang-alang:
- isang utos ng korte na kumikilos bilang isang hakbang ng pagseguro ng isang sibil na paghahabol sa mga paglilitis sa kriminal;
- isang desisyon ng korte na ginamit bilang isang panukala sa pag-secure ng isang paghahabol sa mga paglilitis sa sibil;
- ang kinakailangang mag-apply sa pag-aari ng koleksyon ng may utang.
Pagsuspinde ng operasyon
Ang batas ng Russia ay nagbibigay ng maraming batayan para sa pagsuspinde ng mga transaksyon sa pag-debit sa mga bank account. Sa partikular, pinapayagan ka ng Artikulo 76 ng Tax Code ng Russian Federation na harangan ang mga account ng mga kumpanya at negosyante sakaling:
- kabiguang sumunod sa mga kinakailangan ng mga awtoridad sa buwis na magbayad ng buwis, o multa, mga parusa;
- kabiguang magsumite ng isang pagbabalik ng buwis sa loob ng itinatag na time frame;
- paggawa ng desisyon batay sa mga resulta ng isang audit sa buwis.
Ang kahulugan ng mga kandado na ito ay bumababa sa pagbibigay ng isang pagkakataon upang mangolekta ng mga atraso sa buwis mula sa nagbabayad ng buwis. Ang account ay maaaring ma-block alinman pagkatapos mabayaran ang buong halaga ng utang sa badyet, o batay sa desisyon ng Federal Tax Service Inspectorate na kanselahin ang suspensyon ng mga pagpapatakbo.
Ang isa sa pinakakaraniwang dahilan para hadlangan ang isang account ay ang katuparan ng mga hinihiling ng Batas Blg. 115-FZ, patungkol sa pagsuspinde ng mga transaksyon kung nauugnay ito sa money laundering o terrorist financing. Ang mga mambabatas ay nag-ipon ng isang medyo malawak na listahan ng mga transaksyon na kahina-hinala, kaya binibigyan ng pagkakataon ang mga bangko na malaya na suspindihin ang mga transaksyon sa debit hanggang sa 5 araw. Sa oras na ito, ang may-ari ng account ay obligadong idokumento ang "kadalisayan" ng mga transaksyon o upang linawin ang pinagmulan ng mga natanggap na pondo sa kanya.
Bilang karagdagan, maaaring suspindihin ng bangko ang mga operasyon ng hanggang sa 30 araw, na may isang resolusyon ng Rosfinmonitoring, o ganap na wakasan ang mga transaksyon sa pag-debit sa account, batay sa kaukulang pahayag ng Rosfinmonitoring, hanggang sa pagbawi nito.
