Ang limitasyon sa cash ay ang maximum na halaga ng cash na maaaring iwan ng isang samahan sa cash desk nito sa pagtatapos ng araw ng pagtatrabaho. Ang limitasyon sa balanse ng cash ay itinakda isang beses sa isang taon batay sa mga kalkulasyon ng kumpanya at naaprubahan ng bangko na nagsisilbi sa kumpanya. Ang isyu ay kinokontrol ng Regulasyon ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang 05.01.1998. No. 14-P "Sa Mga Panuntunan para sa Organisasyon ng Paglipat ng Pera sa Teritoryo ng Russian Federation".
Kailangan iyon
- Pag-iisip;
- literasiya;
- kaalaman sa mga pormula.
Panuto
Hakbang 1
Kunin ang form number 0408020 sa 2 kopya. Ito ay inilaan para sa pagpasok ng data para sa pagkalkula ng limitasyon sa balanse ng cash at pag-isyu ng isang permit para sa paggastos ng cash mula sa mga nalikom na natanggap sa cash desk ng kumpanya. Ipasok ang pangalan ng kumpanya, ang bilang ng kasalukuyang account at ang pangalan ng bangko kung saan mo isusumite ang pagbabayad.
Hakbang 2
Punan ang lahat ng halaga sa libong rubles. Sa patlang na "Cash at cash para sa huling 3 buwan," ipahiwatig ang aktwal na mga resibo sa kahera para sa tinukoy na panahon. Kung may mga matalim na pagbabago sa dami ng kita, pagkatapos ay magbigay ng data para sa huling buwan. Para sa mga negosyong nagsisimula nang gumana kasama ang isang kahera, ipahiwatig ang inaasahang halaga para sa susunod na buwan. Kung walang resibo ng cash sa cashier, pagkatapos ay maglagay ng dash.
Hakbang 3
Hatiin ang kabuuang tinukoy na halaga ng kita sa bilang ng mga araw ng pagtatrabaho para sa panahon ng pagsingil. Ipasok ang nagresultang numero sa patlang na "Average na pang-araw-araw na kita". Hatiin ang average na pang-araw-araw na kita sa bilang ng mga oras na nagtrabaho bawat araw. Ipasok ang resulta sa patlang na "Average na oras-oras na kita".
Hakbang 4
Kalkulahin ang aktwal na halaga ng mga gastos sa cash mula sa cash desk ng kumpanya sa huling 3 buwan. Mangyaring tandaan na ang mga suweldo at mga benepisyo sa lipunan ay hindi kasama sa pagkalkula. Katulad din ng item 1, sa kaso ng matalim na mga pagbabago sa dami, ipahiwatig ang data para sa huling buwan, at para sa bagong nilikha na mga kumpanya - ang nakaplanong halaga. Kalkulahin at punan ang iyong average na pang-araw-araw na pagkonsumo.
Hakbang 5
Ipahiwatig ang mga term na kung saan plano mong ibigay ang mga nalikom (araw-araw, sa susunod na araw, bawat ilang araw). Ang kataga ay dapat na makatwiran, para dito, ang mga patlang na "Mga oras ng negosyo" at "Oras ng paghahatid ng mga nalikom" ay pinunan. Kung ang negosyo ay bukas hanggang 18.00 o 19.00, ang deadline ay karaniwang itinakda araw-araw. Kung ang organisasyon ay gumagana nang huli, at ang bangko ay walang isang cash cash desk o isang serbisyong pangongolekta ng cash sa gabi, ang term na "susunod na araw" ay nakatakda. Para sa mga organisasyong matatagpuan malayo sa mga bangko (halimbawa, sa mga nayon), ang takdang oras ay itinakda na "1 oras sa _ araw" at ang limitasyon sa balanse ng cash ay katumbas ng maraming average na pang-araw-araw na kita.
Hakbang 6
Ang makatuwirang halaga ng limitasyon ay ang pagkakaiba sa pagitan ng average na pang-araw-araw na mga resibo at paggasta. Batay sa mga kalkulasyon, punan ang patlang na "Hiniling na halaga ng limitasyon". Maaari kang maglagay ng isang halaga na bahagyang mas mataas kaysa sa kinakalkula, kadalasan ang mga bangko ay sumasang-ayon sa isang maliit na margin. Kung walang mga resibo, ang halaga ay itinatakda katumbas ng average na pang-araw-araw na pagkonsumo.
Hakbang 7
Nagbibigay din ang form na ito ng isang patlang para sa mga layunin na pinapayagan na gumastos ng mga nalikom na cash mula sa cash desk ng negosyo. Punan ito, batay sa totoong mga pangangailangan ng paglabas ng mga pondo mula sa cash desk.
Hakbang 8
Lagdaan ang parehong mga kopya ng pagkalkula sa pinuno ng negosyo at ng punong accountant at dalhin ang mga ito sa bangko para sa pag-apruba. Ipapasok ng bangko ang "hatol" nito sa patlang na "Desisyon ng institusyon ng bangko", kung saan ay aayusin nito ang itinakdang halaga ng limitasyon sa balanse ng cash at pinahihintulutang layunin ng paggastos ng mga nalikom. Kung ang kumpanya ay gumagana sa maraming mga bangko, kung gayon ang pagkalkula ay maaaring maaprubahan sa alinman sa mga ito, at pagkatapos ay magpadala ng isang abiso tungkol sa itinakdang limitasyon sa iba pang mga bangko.
