Ang salitang money laundering ay unang ginamit sa Estados Unidos noong 1980s. Tinukoy niya ang kita ng negosyo sa droga, na na-convert mula sa iligal na pera sa ligal.
Mga layunin ng money laundering
Ang money laundering ay pagpapalit ng iligal na mapagkukunan ng kita para sa mga kathang-isip na ligal. Upang magawa ito, isinasagawa ang pera sa pamamagitan ng isang serye ng mga pagbabago upang maitago ang mga orihinal na mapagkukunan ng kanilang resibo. Mula sa labas, tila dapat na ang pera ay nagmula sa ligal na mga transaksyon. Ang "nalabhan" na pera ay maaaring magamit sa paglilipat ng turno ng negosyo at sa personal na pangangailangan ng may-ari.
Ang pangangailangan para sa money laundering ay maaaring lumitaw sa isang bilang ng mga kaso. Halimbawa, sa kaso ng kriminal na pinagmulan ng kita o ang ayaw upang i-advertise ang totoong mapagkukunan ng kita, para sa mga kadahilanang panseguridad o para sa iba pang mga kadahilanan. Ngunit sa karamihan ng mga kaso, ang pagkakaroon ng konsepto ng "money laundering" ay malapit na nauugnay sa shadow economic at ang pagkalat ng mga iligal na uri ng aktibidad ng negosyante.
Ang money laundering ay dapat na makilala mula sa pag-iwas sa buwis at pag-cash. Sa Russia ngayon, ang mga pagpapatakbo ng cashing ay mas tanyag kaysa sa paglilinis ng pera.
Mga yugto ng money laundering
Karaniwang nagsasangkot ang proseso ng paglalabasan ng salapi sa mga sumusunod na hakbang:
- una sa isang krimen ay nagawa (halimbawa, katiwalian, droga at human trafficking, terorismo, pandaraya, atbp.);
- pagkakalagay - "paghahalo" ng mga nalikom mula sa kriminal na aktibidad patungo sa daloy ng ligal na pondong pangkomersyo;
- pagtatago o pagkagambala ng mga bakas - ang pera ay nakuha sa iba pang mga account, na ipinamamahagi sa iba't ibang mga pag-aari o naatras sa ibang mga bansa;
- pagsasama - ang hitsura ng legalidad at legalidad ng nakuha na yaman ay nilikha, ang pera na ito ay nakolekta sa isang ligal na account at namuhunan sa anumang pag-aari.
Mga Paraan ng Paglilinis ng Pera
Maraming paraan upang malabhan ang pera ngayon. Ang isa sa mga ito ay matatagpuan sa pelikulang "The Diamond Arm", kung ang nalikom mula sa pagpupuslit ay ginawang ligal sa pamamagitan ng pagtuklas ng isang kayamanan.
Ang isang pamamaraan ay madalas na ginagamit upang "istraktura" ang kita o artipisyal na hatiin ang mga operasyon sa maliliit na may maliit na halaga. Ang pera ay inililipat sa pamamagitan ng maraming mga channel (bangko, post office, pawnshops) at naipon sa isang account.
Gayundin, sa money laundering, isang malawak na network ng mga kathang-isip na negosyo ay maaaring gamitin, na ang karamihan ay nakarehistro sa mga nominee founder at may mga ninakaw na pasaporte. Ang kanilang mga account ay naipon ng mga halaga ng pera, na kung saan ay pagkatapos ay nakuha sa account ng ibang kumpanya.
Mga karaniwang tool para sa "money laundering" ay ang mga electronic wallet, security, bank certificate.
