Sa simula ng bawat taon, obligado ang kumpanya na repasuhin ang limitasyon sa balanse ng cash at iugnay ang halagang ito sa servicing bank. Ang patakarang ito ay itinatag ng Regulasyon ng Bangko Sentral ng Russian Federation Blg. 14-P na may petsang 05.01.1998. Isinasaalang-alang nito ang mga pagtutukoy at mode ng negosyo, ang dami ng paglilipat ng salapi, ang pamamaraan at term para sa pagdeposito ng salapi sa bangko, ang posibilidad ng paglilingkod ng bangko sa katapusan ng linggo at sa gabi, at iba pang mga kadahilanan.
Kailangan iyon
form ng pagkalkula No. 0408020
Panuto
Hakbang 1
Gamitin ang pagkalkula ayon sa form No. 0408020 upang maitaguyod ang limitasyon ng balanse ng cash. Punan ang pangalan at mga detalye ng account ng kumpanya sa simula, ipahiwatig ang pangalan ng servicing bank.
Hakbang 2
Kalkulahin ang halaga ng mga nalikom na cash na natanggap sa cashier ng negosyo sa huling tatlong buwan. Sa kasong ito, hindi lamang ang nalikom mismo ang nakalagay sa kabuuan, kundi pati na rin ang mga resibo ng cash sa anyo ng mga pautang, earmarked na pondo at iba pang kita. Tukuyin ang average na pang-araw-araw na kita sa pamamagitan ng paghahati ng kita sa huling tatlong buwan sa bilang ng mga araw ng pagtatrabaho ng panahong iyon.
Hakbang 3
Kalkulahin ang halaga ng cash na ginugol sa paglalakbay, pangkalahatan at iba pang mga gastos sa huling tatlong buwan. Hindi nito isinasaalang-alang ang gastos sa pagbabayad ng sahod at mga benepisyo sa lipunan. Tukuyin ang average na pang-araw-araw na paggasta sa pera ng samahan.
Hakbang 4
Ipasok ang mga pangunahing numero sa naaangkop na mga linya ng pagkalkula. Kung sa panahong ito ang kumpanya ay walang anumang aktibidad, pagkatapos ay ipahiwatig ang nakaplano o inaasahang kita o gastos.
Hakbang 5
Tukuyin ang deadline para sa pagsusumite ng labis na kita sa bangko. Ipahiwatig ang oras ng pagtatrabaho ng negosyo at sumang-ayon sa oras ng paghahatid ng mga nalikom. Tandaan din ang pagiging malayo ng negosyo mula sa lokasyon ng servicing bank. Batay sa mga tagapagpahiwatig na ito, nagpapasya ang bangko sa mga tuntunin ng serbisyo para sa pagtanggap ng cash.
Hakbang 6
Ipahiwatig ang halaga ng hiniling na limitasyon at ang layunin kung saan balak mong gugulin ang papasok na mga nalikom na cash. Suriin kung ang kumpanya ay may anumang mga atraso sa badyet. Ang kadahilanan na ito ay maaaring ang pangunahing isa na makakaapekto sa desisyon ng bangko na itakda ang limitasyon sa balanse ng cash.
Hakbang 7
Isumite sa bangko ang dalawang kopya ng pagkalkula para sa pagtatakda ng limitasyon sa balanse ng cash. Sa bawat isa sa kanila, inilalagay ng bangko ang tinatanggap na halaga ng limitasyon at ipinapahiwatig ang mga layunin kung saan pinapayagan ang kumpanya na gumastos ng cash mula sa mga nalikom na dumarating sa kahera. Pagkatapos nito, isang kopya ang ibinalik sa samahan.
